Mała instytucja płatnicza

W zakresie trzeba mieć na uwadze, że uzyskanie statusu MIP lub KIP wiąże się z prowadzeniem działalności w charakterze regulowanym. MIP nie wymaga uzyskania zezwolenia ze strony KNF. Tutaj wystarczy wyłącznie wpisu w rejestrze dostawców usług płatniczych. Rejestracja dokonywana jest na na podstawie wniosku i tutaj warto mieć na uwadze wymogami, jakie należy spełnić, aby uzyskać pozytywne rozpatrzenie. Do wniosku o dokonanie wpisu do rejestru związanego z Małą instytucją płatniczą należy dodać załączniki, takie jak:

• opis usług płatniczych, które zamierzasz świadczyć, które przedstawione powinny zostać w formie schematu graficznego,
• wskazaniem, do którego z rodzajów usług będą należeć elementy Twojej oferty również w postaci graficznej,
• oświadczenie wnioskodawcy o zgodności podanych informacji z prawdą razem z klauzulą karalności,
• ewentualnie pisemne zawiadomienie art. 85 ust. 2 w związku z art. 117i ustawy o usługach płatniczych, jeśli przewidujesz świadczenie usług za pośrednictwem agentów.

Wpis do rejestru podlega opłacie skarbowej w wysokości 616 zł. Na tym jednak formalności się nie kończą, dlatego proponuję doradztwo w zakresie formalności, które zwiększy prawdopodobieństwo wydania pozytywnej decyzji w Twojej sprawie.

Krajowa instytucja płatnicza

Uzyskanie statusu Krajowej instytucji płatniczej z kolei jest procedurą zdecydowanie bardziej szczegółową i restrykcyjną. Poza koniecznością spełnienia wymogu odpowiedniej formy prawnej czy posiadania odpowiednio dużego kapitału założycielskiego, trzeba również złożyć wniosek. Ten składany jest w formie pisemnej i wymaga stosownie z art. 61 Ustawy o usługach płatniczych zebrania dokumentów, takich jak:

• numer wpisu do KRS,
• statut, akt założycielski bądź umowa spółki,
• procedury AML/CFT,
• systemy identyfikacji, zarządzania ryzykiem i szacowania ryzyka,
• audyt wewnętrzny,
• listę usług płatniczych, które zamierzasz świadczyć,
• inne wynikające z przepisów.

Wpis jest tutaj nieodpłatny, jednak opłacie w wysokości 1250 EUR podlega wydanie zezwolenia na świadczenie usług w charakterze KIP. To jednak jedynie część formalności, dlatego jeśli masz wątpliwości lub pytania – skontaktuj się ze mną!